2022年7月中级银行从业《银行业法律法规与综合能力》考试已结束，考试真题由战考网校专业老师进行答题解析

2022年7月中级银行从业考试《法律法规》试题答案(考生回忆)

一、单项选择题(每小题0.5分，下列选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)

1、关于行政强制执行的实施，以下表述错误的是()。

A.具有行政强制执行权的行政机关可以依法作出强制执行决定

B.必要时，行政机关可以对居民生活采取停止供水、供电、供热、供燃气等方式迫使当事人履行相关行政决定

C.行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行，但是，情况紧急的除外

D.没有行政强制执行权的行政机关可以在依法催告后，自履行期限满之日起三个月内，向有管辖权的人民法院申请对不履行行政决定又没有申请行政复议或者提起行政诉讼的当事人予以强制执行

参考答案：B

参考解析：行政机关不得对居民生活采取停止供水、供电、供热、供燃气等方式迫使当事人履行相关行政决定。

【章节】第四部分第五章第三节行政强制执行的实施

2、商业银行经营者为了提高股价而采取长期发展不利的短期措施，因这种行为带来损失的可能性是()

A. 战略风险

B. 市场风险

C. 流动性风险

D. 合规风险

参考答案：A

参考解析：战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程

中，不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。

【章节】第三部分第五章第一节战略风险

3、我国基金市场的监督主体是()

A. 中国证券投资基金业协会

B. 证券交易所

C. 中国证监会

D. 中国人民银行

参考答案：C

参考解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

【章节】第四部分第三章第二节基金法

4、下列关于基准利率的表述，错误的是()

A. 基准利率表明央行对一段时期金融市场货币供求关系的总体判断

B. 基准利率决定着一个国家的金融市场的最高利率水平

C. 基准利率是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据

D. 基准利率变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向

参考答案：B

参考解析：基准利率通常是由一个国家中央银行直接制定和调整、在整个利率体系中发挥基础性作用的利率，在市场经济国家主要指再贴现利率。基准利率一旦发生变动，金融市场其他利率也相应地同向变动。基准利率有两重含义∶一是基准利率决定着一个国家的金融市场利率水平，是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据;二是基准利率表明中央银行对于当期金融市场货币供求关系的总体判断，基准利率的变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向。中国人民银行对商业银行的再贷款利率，可以理解为我国目前的基准利率。【章节】第一部分第二章第三节基准利率与市场利率

5、下列市场风险类型，黄金价格波属于()

A. 汇率风险

B. 利率风险

C. 信用风险

D. 商品价格风险

参考答案：A

参考解析：黄金被纳入汇率风险考虑，其原因在于，黄金曾长时间在国际结算体系中发挥国际货币职能，从而充当外汇资 的作用。

【章节】第三部分第五章第四节市场风险的分类

6、交易双方自行约定在未来某个日期，以约定的价格和数量买卖标的金融产品，这种金融衍生产品是()

A. 互换

B. 远期

C. 掉期

D. 期权

参考答案：B

参考解析：债券远期是交易双方约定在未来某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券的金

融合约，是债券市场规避利率风险的金融衍生工具。

【章节】第二部分第四章第一节金融衍生产品

7、在法定条件下，银保监会可以对银行业金融机构的董事，高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施有()

A. 对个人资产直接进行处置

B. 宣布撤换职务

C. 责令银行业金融机构对其给予纪律处分

D. 直接给予纪律处分

参考答案：C

参考解析：银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。对情形轻微的情况，国务院银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

【章节】第四部分第一章第二节银行业监督管理机构的监督管理措施

8、下列哪项不是留置权的主要特征()

A. 留置权发生两次效力，即留置标的物和变价并优先受偿

B. 留置权具有不可分性，即债权得到全部清偿之前，留置权人无权留置全部标的物

C. 留置权只能发生在特定的合同关系中，如保管合同、运输合同和加工承揽合同

D. 留置权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的期限

参考答案：B

参考解析：法律规定或者当事人约定不得留置的动产，不得留置;留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额。B错误

9、商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的，商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的()

A. 20%

B. 10%

C. 30%

D. 5%

参考答案：C

参考解析：商业银行理财产品直接或间接投资于银行间市场、证券交易所市场或者国务院银行业监督管理机构认可的其他证券的，应当符合以下要求∶(1)每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的10%;(2)商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的30%;(3)商业银行全部理财产品持有单一上市公司发行的股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%。

10、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金的基金资产投资于股票的比例不低于()

A. 90%

B. 80%

C. 60%

D. 70%

参考答案：B

参考解析：商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和漉合类理财产品。固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于 80% ，权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于 80% ，商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于 80% ，混合类理财产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类理财产品标准。